884444黄大仙资料2023年度报告

一、公司基本信息

884444黄大仙资料（以下简称“皖江金租”或“公司”），成立于2011年12月，是经原中国银监会批准从事融资租赁业务的国有控股非银行金融机构，注册地为安徽省芜湖市。公司国有股东包括安徽省交通控股集团有限公司和芜湖市建设投资有限公司。公司在北京、上海、深圳、西安、重庆、合肥、芜湖等地设有职能部门或事业部，业务范围辐射全国。

皖江金租坚持“诚信、业绩、开放、创新”的发展理念，坚持“高质量、高标准”的发展方向，坚持“融资、融物、融智”的经营方针，主动融入和构建新发展格局，突出对长三角一体化发展、长江经济带等国家重大战略以及现代化美好安徽建设的支持，持续深耕交通物流、机械装备和城市民生事业等多个行业领域，建立了较为完善、具有特色的金融租赁产品和服务体系。

二、年度财务情况

截至2023年末，公司总资产余额2,033,574万元，总负债余额1,782,540万元，公司所有者权益余额251,034万元，资产负债率87.66%。

2023年公司累计实现租赁业务投放1,308,765万元，实现营业收入91,801万元，实现净利润21,712万元。

三、风险管理信息

公司搭建了以公司治理结构为基础的“董监高”三个层面和实务操作上的三道防线组成的风险管理体系。董事会是公司风险管理的最高决策机构，董事会下设风险管理委员会，在董事会授权范围内负责全面风险管理工作；高级管理层负责落实董事会制定的风险管理总体目标、风险偏好等。高级管理层下设风险管理委员会，在高级管理层授权范围内负责全面风险管理工作；监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

实务操作上的三道防线，由业务部门、风险管理职能部门以及稽核审计部门构成。业务部门负责在业务前端识别、评估、控制风险，承担风险管理的直接责任。各风险管理职能部门负责对各类别风险进行管理，稽核审计部门负责评价风险管理有效性等，提出改进要求并监督落实。

风险控制部作为全面风险管理牵头部门，负责牵头履行全面风险的日常管理职责；风险控制部与资产管理部、金融市场总部、合规法务部、办公室、信息科技部分别作为信用风险、流动性风险及市场风险、操作风险及合规风险（包括洗钱风险）、声誉风险、信息科技风险等专业风险的管理部门，负责各风险的体机制建设，在部门设置专人负责日常管理。

公司建立了全面风险管理制度体系，制定了全面风险管理统领制度和公司层面的压力测试管理制度，明确了公司风险管理原则、职责架构、管理要求、总体流程、汇报机制；公司建立了信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、洗钱风险、声誉风险、信息科技风险等专业风险的制度体系和管理流程，定期开展风险识别、计量、评估、监测、控制及报告。2023年度，公司各项监管指标符合监管要求，未发生重大风险事件，整体风险可控。

四、公司治理信息

（一）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

公司无实际控制人。

（二）持股比例在5%以上的股东及其持股变化情况

截至2023年末，公司注册资本为人民币46亿元。其中安徽省交通控股集团有限公司出资人民币16.5亿元，持股比例35.87%；芜湖市建设投资有限公司出资人民币14.32亿元，持股比例31.13%；天津渤海租赁有限公司出资人民币8.18亿元，持股比例17.78%。2023年度，公司股东及股权结构未发生变化。

（三）股东大会职权及会议召开情况

1.股东大会是公司的权力机构，依法行使下列职权

（1）决定公司的经营方针和投资计划；

（2）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（3）审议批准董事会的报告；

（4）审议批准监事会报告；

（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（7）对公司增加或者减少注册资本作出决议；

（8）对发行公司债券作出决议；

（9）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

（10）修改本章程；

（11）对公司聘用或解聘为公司财务报告进行定期年度审计的会计师事务所作出决议；

（12）对公司上市做出决议；

（13）审议批准公司股东大会、董事会和监事会议事规则；

（14）依照法律规定对收购本公司股份做出决议；

（15）审议批准公司在一年内购买、出售资产超过公司最近一期经审计总资产30%的事项；

（16）审议批准股权激励计划；

（17）审议批准法律法规、监管规定或者本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

《公司法》及本条规定（11）、（12）、（13）、（14）、（16）款的股东大会职权，不得授予董事会、其他机构或者个人行使。

2.股东大会会议召开情况

本年度共计召开5次股东大会会议，共审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》《关于董事会换届选举的议案》《关于调整董事会专门委员会组成的议案》《关于监事会换届选举的议案》《关于公司董事、监事及高管2022年度履职评价结果报告的议案》等19项议案。

（四）董事会职权、人员构成及其工作情况

1.董事会行使下列职权

（1）召集股东大会，并向股东大会报告工作；

（2）执行股东大会的决议；

（3）决定公司的经营计划和投资方案；

（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（6）制订公司增加或者减少注册资本以及发行债券或者其他证券及上市的方案；

（7）制订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；

（8）审议批准公司对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、关联交易、数据治理等事项；

（9）决定公司内部管理机构的设置；

（10）决定聘任或者解聘公司总裁及其报酬和奖惩事项，并根据总裁的提名决定聘任或者解聘公司副总裁、财务总监等高级管理人员及其报酬事项和奖惩事项，监督高级管理层履行职责；

（11）制定公司的基本管理制度；

（12）制定公司发展战略并监督战略实施；

（13）制定公司资本规划、承担资本或偿付能力管理最终责任；

（14）制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策、承担全面风险管理的最终责任；

（15）指导、检查和评估公司内部审计工作，听取公司内部审计报告；

（16）负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

（17）定期评估并完善公司治理；

（18）制订本章程的修改方案、制订股东大会议事规则、董事会议事规则、审议批准董事会专门委员会工作规则；

（19）提请股东大会聘用或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（20）维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

（21）建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；

（22）承担股东事务的管理责任；

（23）听取公司总裁的工作汇报并检查总裁的工作；

（24）本章程规定的其他职权。

董事会职权由董事会集体行使，原则上不得授予董事长、董事、其他机构或个人行使。某些具体决策事项确有必要授权的，应当通过董事会决议的方式依法进行。授权应当一事一授，不得将董事会职权笼统或永久授予其他机构或个人行使。

2.董事会人员构成

根据《公司章程》规定，董事会由9名董事组成，其中独立董事3人。非独立董事由股东安徽省交通控股集团有限公司推荐3名，股东芜湖市建设投资有限公司推荐2名，股东天津渤海租赁有限公司推荐1名。截至2023年12月31日，公司取得监管部门任职资格核准的董事共计9人，即左敦礼、叶永斌、陈乐乐、汪安宁、伍运飞、马伟华、叶五一、周泽将、王杨，其中叶五一、周泽将、王杨为独立董事。

3.董事会会议召开情况

本年度共计召开9次董事会，共审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》《关于董事会换届选举的议案》《关于调整董事会专门委员会组成的议案》《关于制定〈884444黄大仙资料市场风险管理暂行办法〉的议案》《关于制定〈884444黄大仙资料压力测试风险管理办法（送审稿）〉的议案》《关于公司2022年度全面风险管理自评估报告的议案》等40项议案。

4.独立董事工作情况

2023年9月，公司3名独立董事到任，亲自参加到任后召开的全部4次董事会，认真研究议题，本着客观、独立、公正的原则，发挥会计、金融、法律等方面的专业特长和经验，从维护股东和公司权益的角度，依法发表独立意见。

（五）监事会职权、人员构成及其工作情况

1.监事会行使下列职权

（1）检查公司财务，监督指导公司内部审计工作；

（2）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

（3）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

（4）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

（5）向股东大会提出提案；

（6）依照《公司法》规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

（7）有权了解公司经营情况。公司应当采取措施保障监事的知情权，为监事正常履行职责提供必要的协助任何人不得干预、阻挠。发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担。

监事会可要求公司董事、总裁及其他高级管理人员、内部及外部审计人员出席监事会会议。

2.监事会人员构成

根据《公司章程》规定，监事会由三名监事组成，监事会设主席一人。监事会应当包括股东代表、公司职工代表和外部监事，其中职工监事1人、外部监事1人、股东监事1人。职工代表监事由公司职工通过职工（代表）大会选举产生。股东代表监事由股东大会选举产生。外部监事由股东大会选举产生。2023年1月，公司股东大会审议通过第三届监事会成员：孙文隽为职工代表、曹灿灿为股东代表监事、权煜为外部监事。孙文隽为监事会主席。

3.外部监事工作情况

2023年2月，公司1名外部监事到任，亲自参加到任后召开的全部监事会，列席监督每次董事会。能够立足监事会职责定位，结合自身的专业知识和工作经验，积极推动监事会有效监督。对所有议案能独立行使监督职权，切实维护公司和股东的合法权益。

4.监事会会议召开情况

本年度共计召开3次监事会，共审议通过了《关于监事会换届选举的议案》《关于选举公司第三届监事会主席的议案》《关于公司董事、监事及高管2022年履职评价结果报告的议案》等11项议案。

五、重大事项信息

1.2023年1月19日，公司召开第一次临时股东大会，审议通过关于董事会和监事会换届的相关议案，选举产生第三届董事会成员和监事会成员。

2.2023年7月，国家税务总局安徽省税务局公布了2022年度纳税信用等级评定结果，公司再次被评定为“纳税信用A级纳税人”，并获得“安徽纳税信用绿卡-三连A”。